Cho dù doanh nghiệp bán lẻ của bạn chủ yếu là thương mại điện tử hay nếu bạn đang điều hành một hoặc nhiều địa điểm truyền thống, gian lận là một thực tế không thể tránh khỏi đối với người bán. Hàng hóa bị đánh cắp và giao dịch sai khiến bạn tốn kém tiền bạc, gây ra những phức tạp không cần thiết để duy trì và theo dõi hàng tồn kho và thêm nhiều căng thẳng.
Chúng tôi định nghĩa gian lận khi nói đến bán lẻ là: “Giao dịch không được khách hàng cho phép được gọi là gian lận”.
Đó là một trong những khía cạnh đáng tiếc của bất kỳ doanh nghiệp bán lẻ nào mà bạn hy vọng bạn không cần phải giải quyết thường xuyên, nhưng đó là một vấn đề cần được đào tạo cho bạn và nhóm của bạn.
Vì vậy, làm thế nào bạn có thể ngăn chặn tốt nhất gian lận, cả trực tuyến và ngoại tuyến? Chúng ta hãy xem xét các loại gian lận phổ biến và thảo luận một số cách để hạn chế nó.
Các loại gian lận
Trước tiên, hãy xác định các loại gian lận sẽ có trên radar của bạn. Để thực hiện các quy trình và thủ tục ngăn chặn các giao dịch không có thật, bạn cần biết những gì cần tìm.
Đối với các giao dịch trực tuyến, có hai loại gian lận chính – gian lận bồi hoàn và gian lận kiểm tra thẻ (đặc biệt phổ biến trong các giao dịch không có thẻ). Như blog trong ngành Retail Minded giải thích: “Gian lận khoản bồi hoàn liên quan đến các giao dịch mua được báo cáo là chưa bao giờ được giao và sau đó được công ty phát hành thẻ tín dụng tính phí lại cho người bán. Gian lận trong kiểm tra thẻ xảy ra khi những kẻ trộm có danh sách các số thẻ bị đánh cắp về cơ bản là ‘chơi xèng’ bằng cách cố gắng mua sau khi mua từ một cửa hàng trực tuyến với các số khác nhau cho đến khi chúng tìm thấy số thẻ thành công. Sau đó, họ sử dụng số này để thực hiện các giao dịch mua bán gian lận tại các cửa hàng khác ”.
Đối với các giao dịch tại cửa hàng, nghiên cứu của Business2Community cho thấy rằng vào năm 2014, NRF đã báo cáo rằng các nhà bán lẻ đã mất 44 tỷ đô la vì gian lận.
“Với tỷ suất lợi nhuận khổng lồ đang bị đe dọa như vậy, việc ngăn ngừa tổn thất đã trở thành một trọng tâm lớn đối với nhiều nhà bán lẻ, những người đang nỗ lực không chỉ để giảm gian lận bán lẻ trong công ty của họ mà còn trong toàn bộ ngành.”
Ấn phẩm tiếp tục xác định các loại gian lận trong cửa hàng mà bạn nên biết:
- Gian lận nhân viên
- Gian lận hoàn lại tiền
- Lạm dụng chiết khấu
- Khởi động lại (điều chỉnh giá sai)
- Kẻ trộm cắp của nhà cung cấp
- Giả mạo máy tính tiền
- Tủ quần áo (trả lại sau khi sử dụng hoặc “thuê”)
Khi người bán nhận thức rõ hơn về nhiều loại gian lận mà những kẻ lừa đảo có thể tấn công họ, thì việc phát hiện thủ phạm hoặc áp dụng các biện pháp để bảo vệ thương hiệu của bạn khỏi gian lận hoàn toàn sẽ dễ dàng hơn.
Ngăn chặn gian lận trong cửa hàng
Bây giờ bạn đã biết các hình thức lừa đảo hiện có, bạn cần trang bị cho mình các công cụ và đào tạo phù hợp để bảo vệ doanh nghiệp của bạn khỏi nó. Dưới đây là những gì bạn có thể làm để ngăn chặn gian lận tại các địa điểm thực của mình.
Giám sát lợi nhuận một cách cẩn thận
Trả lại hàng giả – dưới dạng biên lai quà tặng, trả lại thẻ quà tặng và trả lại hàng hóa bị đánh cắp với biên lai giả hoặc bị đánh cắp – chiếm một phần lớn các trò gian lận tại cửa hàng. Theo dõi lợi nhuận của bạn để tìm người vi phạm nhiều lần, tần suất tăng đột biến và dữ liệu bất thường có thể hạn chế những gian lận này.
Để ngăn chặn kiểu gian lận này, hãy đảm bảo rằng nhân viên đang kiểm tra hình thức thanh toán so với biên lai, chứng thực ID, số lượng hàng tồn kho khớp và thu thập chữ ký và dữ liệu của khách hàng nếu cần. Các bước này ngăn cản bất kỳ ai muốn kiếm lợi nhuận suôn sẻ để kiếm một khoản tiền nhanh chóng và cung cấp cho bạn dữ liệu để theo dõi lợi nhuận theo thời gian và tìm kiếm xu hướng.
Cập nhật hệ thống POS của bạn
Bạn có hệ thống điểm bán hàng (POS) ngày tháng không? Cập nhật hệ thống của bạn là một cách nhanh chóng và hiệu quả để tăng cường bảo mật giao dịch trong cửa hàng của bạn. Trong bài viết của Community2Business, 7 loại gian lận trong bán lẻ và bạn nên làm gì để tránh nó, Madeline Boehmer giải thích:
“Với công nghệ ngày nay, một hệ thống POS tốt cung cấp nhiều tính năng sẽ giúp bạn theo dõi các giao dịch mua, phát hiện các xu hướng bất thường, ghi chú thực địa về việc khách hàng trả lại hàng quá thường xuyên, xuất biên lai kỹ thuật số và thậm chí xác thực séc đang được sử dụng làm thanh toán. ”
Nếu hệ thống POS của bạn không thể thực hiện các chức năng tích hợp này, thì có thể đã đến lúc thực hiện một số nghiên cứu về một hệ thống thay thế. Tìm kiếm một hệ thống POS cung cấp cho bạn số liệu thống kê trả lại, tạo biên lai kỹ thuật số có thể truy cập trên các địa điểm và theo dõi các tương tác của nhân viên – xem xét bất kỳ nhân viên nào xử lý số lượng lợi nhuận cao so với những người còn lại trong nhóm.
Hãy nhớ rằng, một hệ thống POS tốt không chỉ giúp ngăn chặn hoạt động gian lận mà còn hợp lý hóa quy trình thanh toán cho toàn bộ doanh nghiệp của bạn – tăng hiệu quả và làm cho việc ghi sổ của bạn đơn giản hơn.
Để biết thêm chi tiết về việc chọn điểm bán hàng phù hợp cho doanh nghiệp của bạn, hãy đọc qua hướng dẫn chọn điểm bán hàng của chúng tôi.
Đào tạo tiền tuyến của bạn
Vũ khí tốt nhất của bạn để chống lại gian lận là nhân viên của bạn. Với sự đào tạo và giáo dục phù hợp, nhân viên của bạn sẽ cảm thấy được trao quyền để gắn cờ những điều có vẻ sai và thực hiện hành động để bảo vệ doanh nghiệp của bạn khỏi những trò gian lận. Boehmer giải thích, “Nếu không có kế hoạch, nhân viên có thể cảm thấy thoải mái hơn khi làm những việc như giảm giá cho những người không đủ tiêu chuẩn hoặc thậm chí giả mạo sổ đăng ký. Mặc dù phòng ngừa tổn thất có thể là một chủ đề khó giải quyết và thực hiện, nhưng điều quan trọng là phải đảm bảo rằng tất cả nhân viên và chính sách của công ty đều ở trên cùng một trang. “
Danh sách đọc miễn phí: Tuyển dụng và giữ chân nhân viên bán lẻ
Bạn muốn kiểm tra, thuê và giữ chân những nhân viên bán lẻ hàng đầu? Tìm hiểu cách thực hiện với danh sách các bài báo có tác động cao, miễn phí được tuyển chọn của chúng tôi.
Nhận hướng dẫn miễn phí ngay bây giờ
Tổ chức các cuộc họp nhân viên thường xuyên để đưa ra các ví dụ về các nỗ lực gian lận tại cửa hàng của bạn hoặc những nỗ lực mà bạn đã tìm thấy trong nghiên cứu, đưa ra các tình huống với nhân viên để họ cảm thấy tự tin để xử lý tình huống khi nó phát sinh và cập nhật cho họ về bất kỳ sáng kiến chống gian lận mới nào mà bạn đã triển khai.
Rào cản vật lý
Cuối cùng, có nhiều cách để tạo ra các rào cản vật lý để ngăn chặn hành vi trộm cắp. Các camera và hệ thống an ninh có thể nhìn thấy được hoạt động như một biện pháp ngăn chặn những kẻ trộm cắp, cũng như những người đang tìm cách thực hiện các giao dịch gian lận.
Ngoài ra, hãy cân nhắc hợp tác với các công ty cung cấp thiết bị chống trộm – như Tyco Sensormatic để có được các sản phẩm như thẻ cứng, hệ thống phát hiện và thiết bị phát hiện.
Ngăn chặn gian lận thương mại điện tử
Các nỗ lực gian lận thương mại điện tử đang gia tăng. Trên thực tế, “Các nỗ lực gian lận không có thẻ chống lại những người bán hàng trực tuyến đã tăng hơn 200% vào năm ngoái, một phần nhờ vào việc những kẻ gian lận sử dụng bot để đặt các đơn đặt hàng gian lận” theo Retail Minded.
Vì vậy, bạn có thể làm gì để bảo vệ doanh nghiệp của mình? Có nhiều phương pháp để hạn chế việc ngăn chặn gian lận trực tuyến, bao gồm cả việc tăng cường biện pháp bảo mật cho trang web của bạn.
Tăng cường bảo mật thanh toán của bạn
Các phương pháp mà bạn sử dụng để thu thập các khoản thanh toán trực tuyến có thể tạo ra sự khác biệt lớn về số lượng các trường hợp gian lận mà bạn có.
Đảm bảo thu thập mã bảo mật cho tất cả các giao dịch thẻ tín dụng trực tuyến. Để tăng cường bảo mật, hãy sử dụng CAPTCHA để phân biệt giữa khách hàng là con người thực và bot đang cố gắng lừa đảo một giao dịch. Trên blog Kissmetrics, họ đề xuất các chương trình phòng chống gian lận, đặc biệt là các chương trình từ các công ty thẻ tín dụng và phần mềm bảo mật, để ngăn chặn tin tặc và những kẻ lừa đảo. Theo cách nói của họ: “Hãy thực hiện nghiên cứu của bạn và tìm một cái phù hợp nhất cho doanh nghiệp của bạn”.
Mặc dù có nhiều chương trình mà người bán có thể tận dụng, nhưng đây là một số chương trình đáng tin cậy nhất mà các nhà bán lẻ nên xem xét:
- Xác nhận qua Visa
- VeriSign
- McAfee Secure
- MasterCard Merchant Chống gian lận
Theo dõi các giao dịch của bạn
Kiểm tra các giao dịch và tìm dấu hiệu cho thấy có điều gì đó không ổn, bao gồm địa chỉ email đáng ngờ, địa chỉ giao hàng và thanh toán không khớp. Nếu có điều gì đó lạ về địa chỉ, hãy tra cứu địa chỉ đó trên Google Maps hoặc gửi lô hàng với số theo dõi và yêu cầu chữ ký để giao hàng.
Nếu bạn cần trợ giúp theo dõi dữ liệu của mình, hãy cân nhắc sử dụng dịch vụ lập hồ sơ gian lận như Simility, Subuno hoặc Riskified.
Làm việc cùng nhau
Khi sử dụng trang web thương mại điện tử của mình để xử lý thẻ tín dụng, bạn cần đảm bảo dữ liệu khách hàng được lưu trữ an toàn. Lưu trữ an toàn này cần đáp ứng tiêu chuẩn Ngành thẻ thanh toán, thường được biết đến nhiều hơn là Tuân thủ PCI.
Điều quan trọng là phải tuân thủ PCI để tránh bị phạt và duy trì sự tin tưởng của khách hàng. Theo Hướng dẫn Tuân thủ PCI, “Tiêu chuẩn Bảo mật Dữ liệu Ngành Thẻ Thanh toán (PCI DSS) là một bộ tiêu chuẩn bảo mật được thiết kế để đảm bảo rằng TẤT CẢ các công ty chấp nhận, xử lý, lưu trữ hoặc truyền tải thông tin thẻ tín dụng đều duy trì một môi trường an toàn.”
Nếu bạn hiện đang sử dụng Shopify cho trang web bán lẻ của mình, thì hãy yên tâm vì Shopify đã được chứng nhận tuân thủ PCI DSS Cấp độ 1. Nếu trang web của bạn đang được quản lý trên một nền tảng khác, bạn sẽ cần xem xét sự tuân thủ PCI của trang web đó.
Để biết thêm về cách Shopify đối phó với việc ngăn chặn gian lận, hãy xem trung tâm Phòng chống gian lận của chúng tôi.
Bạn sẽ giải quyết việc ngăn chặn gian lận như thế nào?
Hy vọng rằng bây giờ bạn cảm thấy chuẩn bị tốt hơn để đối phó với gian lận và bảo vệ doanh nghiệp bán lẻ của bạn khỏi hành vi trộm cắp. Hãy cho chúng tôi biết doanh nghiệp của bạn đã bị ảnh hưởng như thế nào bởi gian lận và thành công mà bạn đã đạt được với việc chống gian lận cho đến nay trong phần nhận xét.