ETF so với Quỹ tương hỗ: Sự khác biệt là gì?

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ dành cho mục đích thông tin. Nó không nên được coi là tư vấn pháp lý hoặc tài chính. Bạn nên tham khảo ý kiến ​​của luật sư hoặc chuyên gia tài chính khác để xác định điều gì có thể là tốt nhất cho nhu cầu cá nhân của bạn.

Khi nói đến đầu tư, có nhiều lựa chọn khác nhau để lựa chọn. Hai trong số các loại hình đầu tư phổ biến nhất là quỹ ETF và quỹ tương hỗ. Nhưng sự khác biệt giữa hai lựa chọn đầu tư này là gì và cái nào phù hợp với bạn?

Tại đây, bạn sẽ nhận được thông tin phân tích đầy đủ về những điểm khác biệt chính giữa quỹ ETF và quỹ tương hỗ, vì vậy bạn có thể quyết định loại hình đầu tư nào là tốt nhất cho mình.

ETF và quỹ tương hỗ là gì?

Cả hai loại sản phẩm đầu tư đều có những lợi ích và hạn chế, vì vậy điều cần thiết là phải hiểu cách chúng hoạt động trước khi bạn đầu tư.

ETFs (quỹ hoán đổi danh mục) là rổ cổ phiếu được mua và bán trên sàn giao dịch.

Mặt khác, các quỹ tương hỗ được quản lý bởi các chuyên gia đầu tư mua và bán cổ phiếu theo một bộ tiêu chí xác định.

Bạn có thể sử dụng quỹ ETF và quỹ tương hỗ để đầu tư vào các loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và hàng hóa. Họ cũng cung cấp một con đường hợp lý để đa dạng hóa thông qua bất động sản.

Tuy nhiên, các quỹ ETF có xu hướng minh bạch hơn các quỹ tương hỗ, nghĩa là bạn có thể thấy các cổ phiếu riêng lẻ trong rổ. Các quỹ tương hỗ cũng đắt hơn để quản lý so với ETF. Do đó, quỹ tương hỗ thường có phí cao hơn quỹ ETF, bao gồm phí (phí trả cho người môi giới vì nỗ lực của họ) và phí quản lý (trả cho công ty quản lý đầu tư).

Khi quyết định đầu tư vào loại sản phẩm nào, hãy xem xét các mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. ETF được quản lý tích cực có thể là một lựa chọn tốt nếu bạn muốn chi phí thấp hơn trong khi đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Tuy nhiên, nếu bạn sẵn sàng trả tiền cho một người quản lý danh mục đầu tư, quỹ tương hỗ được quản lý tích cực có thể là một lựa chọn tốt hơn.

Có liên quan: Tại sao ETF là lựa chọn tốt cho danh mục đầu tư đa dạng hợp lý

Các quỹ ETF và quỹ tương hỗ được cấu trúc như thế nào?

ETF và quỹ tương hỗ đều được cấu trúc như phương tiện đầu tư cho phép các nhà đầu tư gom tiền của họ lại với nhau để mua một rổ chứng khoán riêng lẻ.

Người quản lý quỹ thường quản lý quỹ tương hỗ, trong khi quỹ ETF thường được quản lý thụ động, nghĩa là họ theo dõi chỉ số thị trường cơ bản. Cả hai loại quỹ đều có thể được mua và bán trên các sàn giao dịch chứng khoán và thường nhằm mục đích vượt trội so với các tiêu chuẩn như chỉ số S&P 500.

Một điểm khác biệt chính giữa ETF và quỹ tương hỗ là ETF giao dịch giống như cổ phiếu, nghĩa là chúng có thể được mua và bán trên sàn giao dịch chứng khoán suốt cả ngày.

Mặt khác, các quỹ tương hỗ chỉ được định giá một lần mỗi ngày sau khi thị trường đóng cửa. Nếu bạn muốn bán cổ phiếu quỹ của mình trong một quỹ tương hỗ, bạn phải đợi đến cuối ngày.

Giá thị trường của ETF thường khác với giá trị tài sản ròng (NAV), là giá trị của cổ phiếu ETF và chứng khoán cơ sở được tính vào cuối ngày giao dịch. Các quỹ tương hỗ không có sự khác biệt này, khiến họ ít phải chịu trách nhiệm trước những biến động ngắn hạn trong ngày của thị trường chứng khoán.

ETF và quỹ tương hỗ bị đánh thuế như thế nào?

Khi tạo chiến lược đầu tư cho ETF chỉ số và quỹ tương hỗ, người ta phải xem xét cách chúng bị đánh thuế. Mặc dù cả hai loại đầu tư đều phải chịu thuế lãi vốn, nhưng có một số điểm khác biệt chính cần hiểu.

Các quỹ ETF thường bị đánh thuế ở mức thấp hơn so với các quỹ tương hỗ, vì chúng không có cùng mức doanh thu. Ngoài ra, các quỹ ETF có xu hướng có tỷ lệ chi phí thấp hơn các quỹ tương hỗ, khiến chúng trở thành một khoản đầu tư hiệu quả hơn.

Tỷ lệ chi phí, về cơ bản, là phí trang trải chi phí hành chính liên quan đến quản lý danh mục đầu tư — ETF, theo dõi các chỉ số thị trường, ít hoạt động hơn về mặt hành chính, đó là lý do tại sao tỷ lệ chi phí của chúng có xu hướng thấp hơn.

Hãy nhớ rằng bạn nên đưa ra mọi quyết định đầu tư với cố vấn tài chính. Thuế chỉ là một yếu tố khi đầu tư vào quỹ ETF và quỹ tương hỗ.

Điểm tương đồng chính giữa ETF và quỹ tương hỗ là gì?

ETF và quỹ tương hỗ có một số điểm tương đồng và mỗi loại có thể mang lại lợi ích đáng kể cho nhà đầu tư.

Bạn có thể sử dụng cả hai loại đầu tư để:

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn
• Tiếp cận các loại tài sản khác nhau (các nhóm đầu tư có đặc điểm tương tự, tuân theo các quy định giống nhau; tức là cổ phiếu, tiền tệ, thu nhập cố định, hàng hóa, bất động sản)
• Tiết kiệm cho hưu trí
• Tái đầu tư cổ tức của bạn

Cho dù bạn chọn loại hình đầu tư nào, hãy nghiên cứu và tham khảo ý kiến ​​của cố vấn tài chính để đảm bảo đó là bước đi đúng đắn.

Sự khác biệt chính giữa ETF và quỹ tương hỗ là gì?

Bây giờ bạn đã biết những kiến ​​thức cơ bản về quỹ ETF và quỹ tương hỗ, đã đến lúc xem xét kỹ hơn những điểm khác biệt chính giữa hai sản phẩm đầu tư này.

Dưới đây là bảy điểm khác biệt quan trọng nhất cần ghi nhớ:

1. Các quỹ ETF được mua và bán trên một sàn giao dịch, trong khi các quỹ tương hỗ thì không.
2. Các quỹ tương hỗ đắt hơn để quản lý so với ETF.
3. Các quỹ ETF thường có phí thấp hơn (chẳng hạn như phí quản lý và phí mua lại) so với các quỹ tương hỗ.
4. ETF cung cấp tính minh bạch hơn so với quỹ tương hỗ.
5. Các nhà quản lý quỹ tương hỗ đưa ra mọi quyết định đầu tư, trong khi với ETF, bạn có thể biết cổ phiếu nào đang ở trong rổ.
6. Cả quỹ ETF và quỹ tương hỗ đều phải chịu thuế lãi vốn. Thuế lãi vốn là thuế đánh vào lợi nhuận mà nhà đầu tư kiếm được sau khi bán khoản đầu tư.
7. Các quỹ ETF thường bị đánh thuế ở mức thấp hơn so với các quỹ tương hỗ.

Không có câu trả lời đúng hay sai khi quyết định giữa ETF và quỹ tương hỗ. Cuối cùng nó phụ thuộc vào mục tiêu tài chính và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Lợi ích của ETF

Đối với nhà đầu tư trung bình, các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) mang lại nhiều lợi thế so với các quỹ tương hỗ truyền thống. Các quỹ ETF thường minh bạch hơn các quỹ tương hỗ, có nghĩa là các nhà đầu tư có thể nhìn thấy những gì họ nắm giữ.

Ngoài ra, ETF có xu hướng hiệu quả về thuế vì chúng chỉ tạo ra lãi vốn khi bán. Điều này trái ngược với các quỹ tương hỗ, phải chịu thuế lãi vốn hàng năm.

Có liên quan: Sự khác biệt giữa lập chỉ mục trực tiếp và ETF

Hơn nữa, ETF thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn so với quỹ tương hỗ hoặc quỹ chỉ số, khiến chúng trở nên hợp lý hơn đối với các nhà đầu tư. Cuối cùng, quỹ ETF có xu hướng thanh khoản cao hơn quỹ tương hỗ nên bạn có thể mua và bán chúng dễ dàng hơn. Và ETF thậm chí còn hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư thích quản lý tích cực.

Lợi ích của quỹ tương hỗ

Exchange Traded Funds (ETFs) đã trở thành phương tiện đầu tư phổ biến đối với nhiều nhà đầu tư. Nhưng các quỹ tương hỗ vẫn mang lại một số lợi thế khác biệt khiến chúng đáng được xem xét.

Một trong những lợi thế đáng kể nhất của quỹ tương hỗ là họ cung cấp dịch vụ quản lý chuyên nghiệp. Điều này đặc biệt quan trọng ở những thị trường có tính biến động cao, nơi mà một công ty quỹ có uy tín đưa ra các quyết định đầu tư có thể giúp giảm thiểu tổn thất và tối đa hóa lợi nhuận.

Có liên quan: Bạn nên chọn kế hoạch quỹ tương hỗ nào – thường xuyên hay trực tiếp?

Ngoài ra, các quỹ tương hỗ thường cung cấp mức độ đa dạng hóa cao hơn so với ETF. Bằng cách đầu tư vào các loại tài sản khác nhau, quỹ tương hỗ có thể giúp giảm rủi ro và cải thiện lợi nhuận theo thời gian. Và quỹ tương hỗ thường có phí thấp hơn quỹ ETF, điều này có thể mang lại lợi nhuận tốt hơn.

Khi nào thì tốt nhất để sử dụng ETF hoặc quỹ tương hỗ?

Khi nói đến đầu tư, có nhiều lựa chọn khác nhau để lựa chọn. ETF và quỹ tương hỗ là hai trong số những lựa chọn phổ biến nhất. Vì vậy, làm thế nào để bạn biết cái nào phù hợp với bạn?

Nói chung, ETF hiệu quả hơn quỹ tương hỗ. Họ có tỷ lệ chi phí thấp hơn và thân thiện với thuế hơn. Bạn cũng có thể giao dịch ETF trong suốt ngày giao dịch, trong khi giao dịch quỹ tương hỗ chỉ được thực hiện một lần mỗi ngày (sau khi thị trường đóng cửa).

Mặt khác, quỹ tương hỗ thường có lịch sử lâu dài hơn quỹ ETF, điều này có thể khiến chúng trở nên hấp dẫn hơn đối với một số nhà đầu tư. Chưa kể các quỹ tương hỗ thường cung cấp sự đa dạng hóa lớn hơn các quỹ ETF. Hơn nữa, một số nhà đầu tư thích cách tiếp cận trực tiếp của các quỹ tương hỗ, nơi họ không phải chủ động quản lý các khoản đầu tư của mình.

Có liên quan: Quỹ tương hỗ: Điều bạn nên biết trước khi đầu tư

Cuối cùng, sự lựa chọn tốt nhất của bạn sẽ phụ thuộc vào mục tiêu và sở thích đầu tư cá nhân của bạn.

Nếu bạn đang tìm kiếm một khoản đầu tư chi phí thấp mà bạn có thể chủ động quản lý, ETF có thể là một lựa chọn tốt. Một quỹ tương hỗ có thể là lựa chọn tốt hơn nếu bạn muốn đầu tư trực tiếp với một hồ sơ theo dõi lâu dài.

So sánh chi phí giữa ETF và quỹ tương hỗ

Khi so sánh chi phí, quỹ ETF thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn quỹ tương hỗ. Điều này là do các quỹ ETF được quản lý thụ động, vì vậy chúng không yêu cầu một nhóm các nhà quản lý quỹ đưa ra quyết định về việc mua và bán cổ phiếu. Tuy nhiên, ETF cũng có thể phải chịu các chi phí khác, chẳng hạn như phí môi giới và chênh lệch giá mua-giá bán (số tiền mà giá yêu cầu vượt quá giá mua).

Mặt khác, các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực, có nghĩa là chúng có tỷ lệ chi phí cao hơn. Nhưng vì các quỹ tương hỗ được mua và bán trực tiếp thông qua công ty đầu tư nên không có chi phí giao dịch bổ sung.

Vì vậy, khi so sánh chi phí, nó phụ thuộc vào loại phí bạn đang xem. Nếu bạn tập trung vào tỷ lệ chi phí, thì ETF có thể là lựa chọn tốt hơn. Nhưng nếu bạn đang xem xét tổng chi phí — bao gồm phí giao dịch, chi phí hoạt động và hoa hồng giao dịch — thì quỹ tương hỗ có thể là một lựa chọn tốt hơn.

Có liên quan: Tại sao bạn nên đầu tư vào quỹ tương hỗ so với cổ phiếu riêng lẻ

ETF so với quỹ tương hỗ: Cái nào phù hợp với bạn?

ETF và quỹ tương hỗ là phương tiện đầu tư phổ biến. Cả hai đều có những lợi ích độc đáo cũng như nhược điểm.

Về chi phí, quỹ ETF có xu hướng rẻ hơn quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, có một số trường hợp có thể tốt hơn khi đầu tư vào một quỹ tương hỗ thay vì ETF.

Cuối cùng, cách tốt nhất để quyết định ETF hay quỹ tương hỗ có phù hợp với bạn hay không là tiếp tục nghiên cứu và tham khảo ý kiến ​​của cố vấn tài chính. Cả hai phương tiện đều có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu đầu tư nếu bạn tiếp cận chúng một cách chiến lược.

Để biết thêm các bài viết thông tin như thế này, khám phá các bài viết về Tiền & Tài chính của Doanh nhân tại đây.