6 lý do nên đầu tư bền vững trong danh mục đầu tư của bạn

Bạn muốn xây dựng một danh mục đầu tư có sự tận tâm cũng như lợi thế cạnh tranh? Đầu tư ESG làm cho điều đó trở nên khả thi. Đổ tiền vào loại phương tiện đầu tư này có thể mang lại cho bạn sự an tâm – ngay cả trong thời kỳ kinh tế hỗn loạn.

Đến hạn – Đến hạn

Xem xét kỹ hơn về đầu tư ESG

“ESG” trong đầu tư ESG là viết tắt của “môi trường, xã hội và quản trị”. Đầu tư ESG đồng nghĩa với đầu tư có trách nhiệm với xã hội, đầu tư tác động và các loại đầu tư khác liên quan đến giá trị.

Mặc dù đầu tư vào ESG đã tồn tại ở một mức độ nào đó trong một vài thập kỷ, nhưng nó bắt đầu phát triển như một đầu tư mới nổi gõ vào những năm 2010. Penserra, một công ty quản lý tài sản hàng đầu, lưu ý Các khoản đầu tư vào ESG tăng 38% giữa năm 2016 và năm 2018. Đó là một dấu hiệu tốt cho cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Millennials đã thúc đẩy sự quan tâm ngày càng tăng nhanh chóng này đối với các quỹ, công ty và các tài sản khác của ESG. Tuy nhiên, bây giờ nó trở nên phổ biến hơn. Vào cuối năm 2021, Reuters báo cáo rằng các quỹ ESG đã ngày càng phổ biến, tạo nên 10% tài sản toàn cầu.

Các khoản đầu tư của ESG bao gồm khá nhiều lãnh thổ, như việc phân tích nhanh từ viết tắt cho thấy. Ví dụ, đầu tư vào môi trường có thể bao gồm bất cứ điều gì từ công nghệ tái tạo đến sản xuất thực phẩm bền vững. Các khoản đầu tư xã hội có thể nằm dưới sự bảo trợ của nhà ở công bằng, chăm sóc sức khỏe có đạo đức hoặc các tổ chức giải quyết các nguyên nhân. Cuối cùng, các khoản đầu tư vào quản trị có thể liên quan đến việc dồn tiền cho các cơ quan bảo vệ người tố giác hoặc vận động hành lang.

ESG đầu tư có xứng đáng với nỗ lực không?

Như bạn có thể đoán, nhiều người đánh giá cao tình cảm đằng sau việc đầu tư vào ESG. Tuy nhiên, họ có thể lo lắng về việc đầu tư vào ESG có phải là một cách thông minh để quản lý và phát triển tài sản của họ hay không.

Nếu bạn đang băn khoăn về khả năng tồn tại của việc đầu tư ESG, hãy xem xét những lý do sau đây để đưa các khoản đầu tư ESG vào danh mục đầu tư của bạn. Trước tiên, hãy nhớ rằng bạn phải luôn nói chuyện với một cố vấn tài chính đáng tin cậy trước khi thực hiện những thay đổi quan trọng đối với cấu trúc hiện có của các khoản đầu tư bền vững của bạn. Một cố vấn tài chính sẽ giúp bạn hiểu cách cân bằng rủi ro dựa trên mục tiêu của bạn.

1. Các khoản đầu tư ESG hoạt động tốt trong những hoàn cảnh khó khăn

Hầu như không có gì bí mật khi thị trường chứng khoán đã hoạt động khắp nơi kể từ đầu năm 2020. Đại dịch đã gây thêm rất nhiều gián đoạn cho thế giới đầu tư. Và tình trạng bất ổn xã hội và sự bất ổn trên toàn thế giới theo sau gót của Covid chỉ khiến thị trường thêm xáo trộn.

Tuy nhiên, khi xem xét kỹ hơn, các khoản đầu tư ESG hoạt động tốt một cách đáng ngạc nhiên so với các khoản đầu tư không thuộc ESG. Một bài báo học năm 2021 của các tác giả tại Trường Kinh tế Đại học Phúc Đán, Thượng Hải cho thấy rằng cổ phiếu ESG ít biến động hơn mức trung bình trong suốt đại dịch. Điều này khiến các nhà nghiên cứu kết luận rằng việc thêm các khoản đầu tư ESG vào danh mục đầu tư có thể tạo ra một bước đệm hấp dẫn cho các nhà đầu tư.

Điều gì đằng sau hiệu suất vững chắc của các khoản đầu tư ESG? Một đầu mối có thể là sự quan tâm của người tiêu dùng trong việc hỗ trợ các công ty có trách nhiệm với xã hội và các tổ chức giao dịch công khai. Một bài báo của Trường Kinh doanh Harvard giải thích rằng gần 3/4 các nhà đầu tư xem xét tác động xã hội hoặc xanh của các doanh nghiệp. Các khoản đầu tư vào ESG có thể không cảm thấy sự hỗn loạn thị trường như vậy vì chúng vẫn ổn định trong suốt những năm khó khăn từ năm 2020 đến năm 2022.

2. Phân loại ESG giúp chọn phương tiện đầu tư ESG dễ dàng hơn bao giờ hết

Nhiều năm trước, rất khó để biết liệu một phương tiện đầu tư có thuộc loại có điểm ESG cao hay không. Bây giờ, một hệ thống chấm điểm đã được đưa ra. Đây được gọi là điểm ESG và nó tương đối dễ tìm cho bất kỳ khoản đầu tư nào.

Để chắc chắn, tính điểm ESG đang ở giai đoạn sơ khai. Không có một phương pháp tính điểm cố định nào được sử dụng bởi tất cả các công ty hoặc công ty đầu tư. Tuy nhiên, nhiều chiến lược tính điểm ESG đang được ưu tiên hàng đầu. Thêm vào đó, các công ty giống nhau dường như đang vươn lên dẫn đầu bảng xếp hạng.

Ví dụ, các nhà đầu tư đã xuất bản một danh sách những gì nó gọi là 100 công ty ESG tốt nhất cho năm 2021. Các nhà đầu tư đã sử dụng phương pháp tính điểm đa cấp để đưa ra kết quả. Vào đầu năm 2022, CNBC tái sản xuất một 100 cổ phiếu ESG hàng đầu danh sách được chọn từ danh sách CHỈ 100. Không có gì ngạc nhiên khi cả hai danh sách đều có một số trùng lặp. Sự trùng lặp chứng tỏ rằng bất kể phương pháp tính điểm nào được sử dụng, các ứng cử viên ESG mạnh nhất sẽ vươn lên dẫn đầu các phương tiện đầu tư được đề xuất nhất. Do đó, bạn có thể tìm thấy những công ty mà bạn có thể cảm thấy yên tâm là xứng đáng với khoản đầu tư ESG của bạn hoặc khách hàng của bạn.

3. Bạn có thể đặt sức mạnh đầu tư của mình đằng sau những lý do mà bạn quan tâm

Đầu tư vào một công ty hoặc quỹ chỉ vì nó có khả năng tạo ra lợi nhuận lớn. Đó là một điều khác để đầu tư vào một ý tưởng hoặc niềm tin. Bỏ đô la vào cổ phiếu thuộc sở hữu của các thương hiệu phù hợp với giá trị của bạn có thể làm phong phú thêm kinh nghiệm đầu tư của bạn. Bạn không chỉ kiếm tiền có ích cho bạn mà còn đang làm cho tiền của bạn có ích cho thế giới nói chung.

Ví dụ, khí hậu thay đổi tiếp tục là một lo lắng đáng kể. Theo báo cáo từ BBC, 60% thế hệ Zers lo lắng về số người trên hành tinh. New York Times lưu ý rằng 3/4 số cá nhân đã hoàn thành một cuộc khảo sát gần đây là lo sợ cho tương lai của họ do các mối quan tâm về môi trường. Đổ tiền vào các tổ chức, hiệp hội và quỹ nhằm mục đích khắc phục thiệt hại cho trái đất có thể rất hiệu quả và sinh lợi.

Bạn không thể phủ nhận hoặc xem nhẹ sự hài lòng của cá nhân đối với các khoản đầu tư tận tâm, chẳng hạn như đầu tư bền vững. Một đoạn từ Yahoo! khám phá sức hấp dẫn tăng vọt của đầu tư ESG ghi nhận rằng 72% người Mỹ trưởng thành ít nhất là bị mê hoặc ở mức độ vừa phải theo khái niệm. Tuy nhiên, chỉ có 11% nhà đầu tư muốn chọn quỹ và cơ hội đầu tư chỉ dựa trên hiệu quả tài chính.

4. Nhiều tài sản đầu tư ESG có hồ sơ theo dõi

Bạn có cần thiết phải đảm bảo rằng bạn có thể xem hồ sơ theo dõi hiệu suất cho các khoản đầu tư mà bạn chọn không? Bạn sẽ đánh giá cao khi biết rằng nhiều khoản đầu tư vào ESG đã tồn tại đủ lâu để cho thấy tiền của bạn có khả năng tăng giá tốt như thế nào trong những năm qua.

Tất nhiên, bạn có thể thấy rằng một số cổ phiếu, công ty và quỹ đầu tư ESG chưa tồn tại lâu. Hoặc, họ có thể đã bắt đầu ngay trước đại dịch. Tuy nhiên, với việc Covid gây ra quá nhiều biến động, nhiều khoản đầu tư đã trở nên cạn kiệt trong khoảng thời gian từ đầu năm 2020 đến cuối năm 2021.

Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là một số danh mục đầu tư của bạn không thể dành cho việc đầu tư vào ESG. Một bài báo của CNBC được phát hành vào giữa năm 2021 dự đoán rằng các khoản đầu tư vào ESG có thể chạm mốc nghìn tỷ đô la vào năm 2030. Điều này có ý nghĩa đối với bạn với tư cách là một nhà đầu tư là không ai mong đợi các khoản đầu tư vào ESG sẽ làm được bất cứ điều gì ngoài việc thu được nhiều lãi hơn và hấp dẫn hơn trong những năm tới.

5. Bạn không bị giới hạn ở một vài lựa chọn đầu tư

Nếu bạn là người thích có nhiều sự lựa chọn đầu tư, bạn sẽ rất vui khi biết rằng các khoản đầu tư vào ESG đang tiếp tục phát triển. Tính đến năm 2021, Goby báo cáo rằng có hơn 500 quỹ bền vững có sẵn. Đó chỉ là phần nổi của tảng băng chìm vì đầu tư bền vững chỉ bao gồm một hạng mục đầu tư ESG.

Vấn đề là không có lý do gì để thỏa hiệp với các nguyên tắc của bạn. Bạn muốn tạo dựng tiền của mình từ vị trí hiện tại đến nơi bạn muốn? Tuyệt quá. Bạn có thể chắc chắn rằng vô số phương tiện và tài sản đầu tư ESG sẽ phù hợp với nhu cầu của bạn.

Tất nhiên, bạn có thể phải làm bài tập về nhà của mình, đặc biệt nếu bạn là kiểu nhà đầu tư cá nhân. Việc tìm kiếm xung quanh để tìm xếp hạng ESG của công ty có thể tốn nhiều công sức. Tuy nhiên, đó là một nỗ lực có thể được đền đáp không chỉ là một động thái tài chính thông minh.

6. Nói về đầu tư ESG với một chuyên gia đang trở nên phổ biến hơn

Các cố vấn tài chính chắc chắn không ngạc nhiên khi nghe khách hàng nói về các khoản đầu tư ESG. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng đầu tư vào ESG đã có từ lâu, ít nhất là theo một cách thích hợp. Thêm vào đó, nó đang đạt mức phổ biến cao nhất.

Gartner ước tính khoảng 85% nhà đầu tư quan tâm đến các yếu tố ESG khi đưa ra các chiến lược đầu tư bền vững của họ. Điều này có nghĩa là bất kỳ cố vấn tài chính hiện đại, có kiến ​​thức vững chắc nào cũng nên hiểu phương pháp đầu tư của ESG.

Ngay cả khi bạn muốn thực hiện một cách tiếp cận Tự làm hơn để thiết lập danh mục đầu tư của mình, bạn vẫn có thể tìm thấy các nguồn tài nguyên tuyệt vời trực tuyến. Tìm kiếm những cái tên đáng tin cậy trong lĩnh vực tài chính và đọc tất cả những gì bạn có thể về trải nghiệm của họ với các khoản đầu tư và đầu tư bền vững ESG. Bạn càng tự giáo dục bản thân, bạn càng cảm thấy tự tin hơn khi chọn và lựa chọn giữa các loại xe có điểm ESG ấn tượng.

Hít thở cuộc sống mới vào Danh mục đầu tư của bạn với Đầu tư ESG

Một trong những động thái tốt nhất mà bạn có thể thực hiện với tư cách là một nhà đầu tư là xem xét danh mục đầu tư ít nhất một lần hàng năm. Xem cách các khoản đầu tư của bạn chia nhỏ và kiểm tra hiệu suất lịch sử của chúng. Bài tập này sẽ giúp bạn có được những hiểu biết cần thiết về nơi bạn đang bỏ tiền đầu tư của mình. Nó cũng có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về việc bạn có muốn hoán đổi một số tài sản của mình với các khoản đầu tư bền vững ESG hay không.

Giống như tất cả các chiến lược đầu tư, đầu tư ESG đòi hỏi sự chú ý và tập trung. Bây giờ bạn đã biết thêm về xu hướng đang làm nóng thế giới đầu tư này, hãy tự hỏi bản thân xem đầu tư vào ESG có hợp lý không. Xét cho cùng, các khoản đầu tư ESG cho phép bạn đặt tiền của mình vào đúng vị trí của trái tim, khối óc và giá trị của bạn. Và không có gì đánh bại mang lại cảm giác tốt như chúng nhìn trên giấy.

Bài 6 lý do nên đầu tư bền vững trong danh mục đầu tư của bạn xuất hiện đầu tiên trên Quá hạn.