3 công ty phù hợp về tài chính bắt đầu hoạt động

Đối với các nhà đầu tư dài hạn, quản lý danh mục đầu tư là một cuộc chạy marathon chứ không phải chạy nước rút. Có rất nhiều trở ngại và phân tâm ngắn hạn trên đường đi, nhưng cuối cùng, trọng tâm được duy trì ở vạch đích vài năm nếu không muốn nói là nhiều thập kỷ trước.

Sau đó, chỉ có ý nghĩa khi bao quanh bạn là những công ty được xây dựng trong một chặng đường dài. Những người không cố gắng tận dụng các xu hướng nhất thời nhưng có tầm nhìn dài hạn để đạt được sự tăng trưởng và giá trị của cổ đông.

Các tập đoàn đặt mình vào vị trí tốt nhất để thành công thường có báo cáo tài chính mạnh nhất. Dòng tiền lành mạnh và bảng cân đối kế toán vững chắc sẽ giúp ích cho việc thúc đẩy kỷ luật tài khóa và khả năng theo đuổi các cơ hội tăng trưởng.

Sức khỏe tài chính có thể được đo lường theo một số cách. S&P Global Market Intelligence sử dụng kết hợp dữ liệu cơ bản để đánh giá nghĩa vụ nợ và lãi của công ty trong số các yếu tố khác. Kết quả là điểm số sức khỏe tài chính nằm trong khoảng từ 1 đến 100, trong đó 100 là mức khỏe mạnh nhất.

Do đó, chỉ số Sức khỏe Tài chính của S&P GMI có thể là một cách tốt để xác định các cổ phiếu chiến thắng được thiết kế để đi xa. Đây là ba cái tên nổi lên hàng đầu.

DR Horton có các nguyên tắc cơ bản tốt không?

DR Horton, Inc. (NYSE: DHI) có điểm Sức khỏe Tài chính là 97. Công ty xây dựng tại nhà không chỉ dẫn đầu ngành về việc giao hàng mà còn tự hào về một số nguyên tắc cơ bản tốt nhất trong toàn bộ lĩnh vực tùy ý của người tiêu dùng.

Trong 12 tháng qua, DR Horton đa dạng về mặt địa lý và giá cả Nhà xây dựng mô hình tạo ra 28,9 tỷ đô la doanh thu. Lợi nhuận sau thuế 4,5 tỷ đô la tương đương với tỷ suất lợi nhuận ròng 16%. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) 29% là vượt trội và so sánh thuận lợi với đối thủ cạnh tranh chính Lennar có ROE 23%. ROE được coi là thước đo chính đánh giá hoạt động tài chính của công ty và khả năng mang lại giá trị cho cổ đông.

Tỷ lệ thanh toán hiện hành, cho chúng ta biết liệu một công ty có đủ tiền mặt để trang trải các nghĩa vụ ngắn hạn của mình hay không, là rất mạnh trong trường hợp của DH Horton. Với mức đọc trên 1,0 được coi là tốt, hệ số thanh toán hiện hành 5,8 của công ty xây dựng nhà phản ánh dòng tiền mạnh và các khoản phải trả ngắn hạn khiêm tốn.

Theo bảng cân đối kế toán, 26% nợ trên vốn của DR Horton là rất chắc chắn. Tỷ lệ này có thể được hiểu là số nợ, hoặc đòn bẩy, trong cấu trúc vốn của một công ty và là một thước đo tốt khác để đánh giá khả năng thanh toán tài chính.

Sức khỏe Tài chính của Bank of America như thế nào?

Bank of America Corp. (NYSE: BAC) cũng đánh giá thang đo Sức khỏe tài chính ở mức 97. Ngân hàng lớn thứ hai của quốc gia này đã thu về 32 tỷ đô la lợi nhuận vào năm ngoái với doanh thu 93,9 tỷ đô la. Thành tích không nhỏ trong môi trường lãi suất thấp, công ty đang nhận được sự thúc đẩy lớn từ hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư và môi giới. Và với việc Cục Dự trữ Liên bang gần đây đã bắt tay vào một con đường tăng tỷ lệbiên lãi ròng của ngân hàng sẽ được cải thiện trong những năm tới.

Ngoài tỷ suất lợi nhuận ròng 34%, bảng cân đối kế toán của Bank of America còn thể hiện sức mạnh tài chính. 69% nợ trên vốn có thể cao nhưng ở mức không hiếm trong ngành ngân hàng. Để so sánh, tỷ lệ nợ trên vốn của JP Morgan là 71%, một cấu trúc vốn cho phép nó tăng lợi nhuận trong môi trường tỷ lệ thấp trong khi vẫn duy trì sự linh hoạt về tài chính.

Ngày nay, các ngân hàng có bộ chỉ số và yêu cầu pháp lý riêng để đánh giá tình hình tài chính của họ. Khung quy định Basel được thiết lập sau cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2008 được sử dụng để đánh giá mức độ an toàn vốn và rủi ro thanh khoản của một ngân hàng. Tỷ lệ vốn cấp 1 của Bank of America, thước đo tài sản có tính thanh khoản cao nhất, là 12,3% rất lành mạnh.

Nhìn chung, Bank of America đang có tình hình tài chính tốt. Bảng cân đối kế toán của nó được trang bị tốt để thanh toán và tăng cổ tức hàng quý. Và với sự gia tăng tỷ lệ sắp tới, chậm và ổn định sẽ giành chiến thắng trong cuộc đua nếu bạn là cổ đông B của A.

Cổ phiếu S&P Toàn cầu có phải là Mua dài hạn không?

S&P Global, Inc. (NYSE: SPGI) có 96 điểm Sức khỏe Tài chính. Điều này có thể có mùi của việc nấu ăn tại nhà vì nó là công ty đứng sau xếp hạng, nhưng nó thực sự là hợp pháp. Điểm số định lượng được dựa trên báo cáo tài chính đã được kiểm toán giống như với tất cả các công ty khác trong vũ trụ của S&P.

Các mục lục, xếp hạng và nhà cung cấp nghiên cứu thị trường tự đạt điểm cao vì một số lý do. Nó đã tạo ra tỷ suất lợi nhuận ròng 36,5% trong bốn quý qua với doanh thu 8,3 tỷ đô la. Các sản phẩm của S&P được đánh giá cao trong ngành và sắp mở rộng với việc mua lại nhà cung cấp dữ liệu thị trường vốn IHS Markit đang chờ xử lý.

S&P Global mới bắt đầu từ một cuộc tái cơ cấu trong nhiều năm đã ưu tiên các doanh nghiệp tăng trưởng cao hơn như xếp hạng trái phiếu, nơi nó ít phải đối mặt với sự cạnh tranh. Điều này sẽ tiếp tục thúc đẩy hiệu suất mạnh mẽ và ROE cao. Tỷ lệ thanh toán hiện hành là 2,3 và cơ cấu vốn bao gồm 45% nợ cũng cho thấy sức khỏe tài chính trong sạch. Lợi nhuận hoạt động của năm ngoái đã bù đắp chi phí lãi vay của công ty theo tỷ lệ 35: 1.

Cổ phiếu trả một khoản cổ tức nhỏ (0,8%) và là một phần của chương trình mua lại cổ phiếu dự kiến ​​sẽ được khôi phục sau khi hoàn thành việc sáp nhập IHS Markit. Cổ phiếu của S&P Global đang bắt đầu phục hồi từ mức giảm 100 đô la từ mức đỉnh vào tháng 12 năm 2021. Sau khi tụt lại phía sau, công ty này có khả năng chịu đựng để đạt mức cao kỷ lục mới.