Đa dạng hóa quỹ: Bí quyết đầu tư

Sự trùng lặp giữa các nhà đầu tư quỹ tương hỗ và các nhà đầu tư cổ phiếu trong năm 2015 là rất nhỏ. Kamath dự đoán nó sẽ thay đổi nhanh chóng trong thập kỷ tới khi chứng kiến ​​các nhà đầu tư trung bình đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ ngoài các quỹ tương hỗ bằng cách thêm vốn chủ sở hữu trực tiếp và các tài sản khác. Kamath tin rằng nó sẽ trở thành tiến trình tự nhiên trong vòng đời của nhà đầu tư. Khoảng cách giữa hai điều này là rất lớn và các phương pháp tiếp cận nằm ở hai đầu của quang phổ, điều này khiến cho điểm trung bình trở nên bắt buộc. Đây là thời điểm mà ý tưởng về smallcase được chấp nhận – một danh mục đầu tư giao dịch bao gồm cổ phiếu, quỹ ETF, v.v. có thể được giao dịch, theo dõi và quản lý rất dễ dàng.

“Tài chính hóa các khoản tiết kiệm đang ở một điểm uốn từ góc độ loại tài sản cổ phiếu. Ngày càng có nhiều người đầu tư vào cổ phiếu và quỹ tương hỗ. Phần lớn hơn trong phân bổ danh mục đầu tư của nhà đầu tư đang được thực hiện cho cổ phiếu Demat / quỹ tương hỗ và quỹ ETF / hoạt động từ Vasant Kamath, người sáng lập và Giám đốc điều hành, smallcase, cho biết:

Kamath tin rằng rất nhiều nền tảng và người chơi đã xuất hiện trong ba năm qua và tất cả đều đang tăng cường tiếp cận các sản phẩm khác nhau, thậm chí các ứng dụng hoặc hệ sinh thái hiện có cũng đang thêm các sản phẩm đầu tư vào dịch vụ của họ để tăng khả năng kiếm tiền. Smallcase đã đi tiên phong và tạo ra một danh mục và đã hợp tác với tất cả các nền tảng phân phối và môi giới hàng đầu để cho phép nhiều nhà đầu tư thêm cổ phiếu hoặc ETF vào danh mục đầu tư của họ.

Ấn Độ đã chứng kiến ​​sự gia tăng nhanh chóng dòng nhà đầu tư tham gia vào thị trường chứng khoán, được chứng minh bằng dữ liệu được chia sẻ bởi các kho lưu trữ. Một số yếu tố đã góp phần vào sự tăng trưởng này là việc áp dụng nhanh chóng các giao dịch kỹ thuật số và dịch vụ di động sau đại dịch, tầm nhìn đầu tư dài hơn, khẩu vị rủi ro cao hơn và chiều sâu ngày càng tăng trong thị trường và các sản phẩm đầu tư với các đợt IPO của công ty công nghệ thời đại mới.

Sản phẩm mới của Smallcase cung cấp Horizon smallcase giúp các nhà đầu tư phân bổ tiền cho các mục tiêu cụ thể mà họ có thể muốn đạt được trong một năm được xác định trước. Công ty đang cung cấp sáu loại nhỏ khác nhau cho các nhà đầu tư lựa chọn, dựa trên việc họ có muốn đạt được mục tiêu của mình từ năm 2030 đến năm 2055 hay không. số tiền đầu tư mang lại sự linh hoạt cho các nhà đầu tư. Công ty đã huy động được bốn vòng vốn từ hạt giống lên Series C.

Horizon smallcase cho phép phân bổ tài sản động được xây dựng trên triết lý cơ bản rằng trong những năm đầu, người ta có thể chấp nhận rủi ro cao hơn để có lợi nhuận cao hơn và khi gần đến năm mục tiêu, các nhà đầu tư có xu hướng đầu tư thận trọng hơn. Điều này được thực hiện bằng cách đầu tư một phần lớn hơn vào các công cụ dễ bay hơi hơn như vốn chủ sở hữu và vàng ngay từ đầu và trong những năm sau đó cân bằng nó với thu nhập cố định và các công cụ tiền mặt vì chúng là những lựa chọn an toàn hơn. Theo Kamath, không có hình phạt nào nếu nhà đầu tư cần rút tiền và có sự minh bạch trong việc tái cân bằng danh mục đầu tư của những gì đang được bán và mua.

Vasant Kamath muốn đầu tư vốn cổ phần trực tiếp lành mạnh và dễ dàng hơn cho tất cả mọi người. Cơ sở hạ tầng nền tảng của các sàn giao dịch, kho lưu ký, v.v. đã tồn tại trong nhiều thập kỷ, các đường ống liên kết nhiều người tham gia thị trường vốn khác nhau đã không được phát triển do đó mỗi người tham gia phải xây dựng các khả năng không phải cốt lõi cho doanh nghiệp / DNA của họ để dịch vụ có thể được cung cấp cho khách hàng của họ dưới dạng smallcase nhằm mục đích trở thành chất kết dính giữa những người chơi trong hệ sinh thái và kết nối các doanh nghiệp khác nhau như nền tảng giao dịch với mạng lưới phân phối để cố vấn cho các cổng thông tin, v.v.