Cổ phiếu tài chính PNC có nằm trong danh mục đầu tư của bạn không?

Tổ chức dịch vụ tài chính PNC Financial (NYSE: PNC) cổ phần đã giảm trở lại mức quá bán. Công ty đánh bại ước tính của các nhà phân tích với doanh thu nội tuyến trong công bố thu nhập quý 1 năm 2022 tài chính của mình. Các khoản cho vay thương mại đã tăng với tốc độ hữu cơ nhanh nhất kể từ khi các đợt rút tiền phòng thủ bắt đầu trong đại dịch. Lãi suất không ổn định leo lên như Nga và Ukraine xung đột tác động xấu đến thị trường vốn nhất định. Cao nhất lạm phát tăng đột biến trong gần bốn thập kỷ đã thúc đẩy Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ dự báo bảy lần tăng lãi suất trong năm nay. Các ngân hàng là những nhà hảo tâm chính từ lãi suất tăng với nhu cầu vốn vay tăng lên. Công ty có vị trí thuận lợi để thu lợi nhuận từ lãi suất tăng với tăng trưởng thu nhập lãi thuần và mở rộng tỷ suất lợi nhuận ròng (NIM). Công ty được thiết lập để gặt hái những thành quả từ việc mua lại BBVA trước khi công ty chứng kiến ​​mức tăng doanh thu 50% tại các chi nhánh của mình. Các nhà đầu tư thận trọng đang tìm kiếm sự tiếp xúc trong một ổn định và nhất quán thực hiện trò chơi ngân hàng có thể xem các cơ hội thoái lui đối với cổ phiếu của PNC Financial.

Công bố thu nhập tài chính quý 1 năm 2022

Vào ngày 14 tháng 4 năm 2022, PNC Financial đã công bố kết quả tài chính quý đầu tiên năm 2022 cho quý kết thúc vào tháng 3 năm 2022. Công ty đã báo cáo lợi nhuận thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 3,29 đô la so với 2,78 đô la ước tính của nhà phân tích đồng thuận, đánh bại 0,51 đô la. Doanh thu tăng 11,2% so với cùng kỳ năm trước lên 4,69 tỷ USD, đánh bại ước tính của các nhà phân tích là 4,72 tỷ USD. Các khoản bù trừ cho khoản vay ròng là 137 triệu đô la hay 0,19% các khoản vay trung bình hàng năm. Biên lãi ròng tuần tự cải thiện lên 2,28%, tương ứng 2,27% trong quý 4 năm 2021 trước đó. Các khoản cho vay trung bình tăng 1% YoY lên 290,7 tỷ USD. Các khoản vay thương mại trung bình tăng 1,8 tỷ đô la. Cho vay tiêu dùng bình quân 95,1 tỷ USD ổn định. Các khoản bù trừ cho khoản vay ròng đã tăng 13 triệu đô la lên 137 triệu đô la. Tỷ lệ vốn cấp 1 của vốn cổ phần phổ thông Basel III là 9,9% vào ngày 31 tháng 3 năm 2022 và 10,3% vào ngày 31 tháng 12 năm 2022. Công ty đã tăng 20% ​​cổ tức hàng quý lên 1,50 đô la vào ngày 1 tháng 4 năm 2022.

Kết quả cuộc gọi hội nghị

Giám đốc điều hành PNC Financial Bill Demchak đã đưa ra một câu chuyện lạc quan về việc ngân hàng bắt đầu năm mới với một khởi đầu vững chắc khi tăng trưởng cho vay và chứng khoán, đồng thời kiểm soát chi phí trong khi chất lượng tín dụng duy trì mức dự trữ và mức vốn chất lượng tín dụng cao. Phí giảm nhiều hơn dự kiến Xung đột Nga-Ukraine tác động ảnh hưởng xấu đến thị trường vốn nhất định. Ông mong đợi những lợi ích gia tăng từ việc tăng lãi suất với sự tăng trưởng nhu cầu vốn vay. Doanh số trên mỗi chi nhánh vào tháng 3 năm 2022 là 60% so với tháng 12 năm 2021 nhờ những cải tiến trong các sản phẩm thế chấp, thẻ và đầu tư. Các khoản cho vay thương mại giao ngay đã tăng 6 tỷ đô la trong quý và 7 tỷ đô la không bao gồm tác động của việc xóa nợ cho vay theo hình thức PPP và sự gia tăng của nó vào tháng Tư. Ông nói rõ hơn về việc mua lại cổ phiếu trong bối cảnh tỷ giá tăng, “Chúng tôi cũng tích cực về mặt an ninh với việc mua ròng gần 6 tỷ đô la trong quý. Từ góc độ bảng cân đối kế toán, các chứng khoán đã được bù đắp bởi các khoản lỗ chưa thực hiện do lãi suất tăng, Rob sẽ thảo luận trong vài phút nữa. Điều này không ảnh hưởng đến vốn quy định hoặc thu nhập của chúng tôi, nhưng trong quý, chúng tôi đã chuyển khoảng 20 tỷ đô la Mỹ chứng khoán sẵn sàng để bán để hỗ trợ việc đáo hạn nhằm hạn chế thay đổi định giá trong tương lai do biến động lãi suất. Quan trọng hơn, chúng tôi đã thấy lợi tức chứng khoán của chúng tôi tăng mạnh trở lại. Nhìn chung, chúng tôi tin rằng chúng tôi có vị trí tốt đối với môi trường lãi suất tăng để mang lại tăng trưởng thu nhập lãi thuần và mở rộng NIM trong suốt cả năm. ”

Mức thoái lui cơ hội của PNC

Sử dụng biểu đồ súng trường vào khung thời gian hàng tuần và hàng ngày cung cấp cái nhìn chính xác về sân chơi hành động giá cho cổ phiếu PNC. Biểu đồ súng trường hàng tuần đã hình thành sự phân tích ngược chiều con nhộng thông qua $ 176,61 Mức Fibonacci (fib) và Dải Bollinger Bands (BBs) thấp hơn hàng tuần nằm gần mức $ 169,78. Mức kháng cự trung bình động 5 kỳ (MA) hàng tuần đang giảm ở mức $ 186,06 với MA 50 kỳ là $ 196,13 và MA 15 kỳ ở mức $ 198,26. Hỗ trợ trung bình động 200 kỳ hàng tuần nằm ở mức $ 149,26. Stochastic hàng tuần hình thành một con nhộng nghịch đảo nhỏ bậc thang rơi qua dải 20. Hàng tuần cấu trúc thị trường thấp (MSL) mua kích hoạt khi đột phá trên $ 195,00 Biểu đồ súng trường hàng ngày hình thành sự phân tích ngược chiều khi MA 5 kỳ giảm ở mức $ 180,37, tiếp theo là MA 15 kỳ ở mức $ 184,73 và BBs thấp hơn hàng ngày ở mức $ 169,50. Mức kháng cự MA 50 kỳ hàng ngày nằm ở mức $ 193,13 và mức kháng cự MA 200 kỳ ở mức $ 197,29. Mua MSL hàng ngày kích hoạt một sự đột phá trên mức giá $ 184,66. Stochastic hàng ngày đã thất bại khi cuộn 20 dải lên và đảo chiều giảm trở lại dưới dải 20 trên một con nhộng nghịch đảo nhỏ của stochastic. Các nhà đầu tư thận trọng có thể theo dõi các đợt pullback cơ hội ở mức $ 171,12 fib, $ 167,63 fib, $ 158,64 fib, $ 153,72, $ 151,62 fib và mức $ 146,06 fib. Quỹ đạo ngược dao động từ mức $ 193,03 fib lên đến mức $ 226,25 fib.