Capital One có phải là cổ phiếu tài chính thông minh để đầu tư không?

Công ty tài chính Capital One (COF) tại McLean, Va., hoạt động với tư cách là công ty cổ phần dịch vụ tài chính cho Ngân hàng Capital One (Hoa Kỳ) và Capital One, cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính khác nhau. Nó hoạt động trong ba phân khúc: Thẻ tín dụng; Ngân hàng tiêu dùng; và Ngân hàng Thương mại. Công ty quản lý tài khoản séc, tiền gửi thị trường tiền tệ, lệnh rút tiền, tiết kiệm và tiền gửi có kỳ hạn. Các sản phẩm cho vay của nó bao gồm cho vay thẻ tín dụng, cho vay ô tô và ngân hàng bán lẻ, bất động sản thương mại và đa gia đình, cũng như các khoản vay thương mại và công nghiệp.

Lãi suất đang tăng ở Hoa Kỳ để chống lại lạm phát cao trong nhiều thập kỷ. Cục Dự trữ Liên bang đã tăng lãi suất chuẩn bằng cách 50 điểm cơ bản ngày hôm qua, mức tăng lớn nhất kể từ năm 2000. Chủ tịch Fed Jerome Powell cho biết, “Lạm phát đang ở mức quá cao và chúng tôi hiểu những khó khăn mà nó đang gây ra. Chúng tôi đang khẩn trương di chuyển để đưa nó trở lại. ” Môi trường lãi suất cao hơn là điềm báo tốt cho ngành tài chính vì nó giúp họ tăng thu nhập từ lãi. Theo báo cáo của Research And Markets, thị trường dịch vụ tài chính toàn cầu dự kiến ​​sẽ phát triển ở mức 6% CAGR lên 28,53 nghìn tỷ đô la vào năm 2025.

Cổ phiếu COF đã giảm 16,3% về giá trong 9 tháng qua và 11,3% trong năm qua để đóng cửa phiên giao dịch cuối cùng ở mức 134,30 USD. Nó hiện đang giao dịch dưới 24,5% dưới mức cao nhất trong 52 tuần là 177,95 đô la, mà nó đạt được vào ngày 13 tháng 8 năm 2021.

Dưới đây là những gì có thể ảnh hưởng đến hoạt động của COF trong những tháng sắp tới:

Định giá quá thấp

Về P / E dự phóng không phải GAAP, 6,72 lần của COF thấp hơn 36,4% so với mức trung bình ngành 10,57 lần. Và 0,08 lần PEG không phải GAAP chuyển tiếp của nó thấp hơn 92,5% so với mức trung bình ngành 1,11 lần. P / B dự phóng 0,91 lần của cổ phiếu thấp hơn 20,6% so với mức trung bình ngành 1,14 lần.

Tài chính vững chắc

Tổng doanh thu ròng của COF tăng 14,9% so với cùng kỳ năm ngoái lên 8,17 tỷ đô la trong quý đầu tiên kết thúc vào ngày 31 tháng 3 năm 2022. Thu nhập lãi ròng của công ty tăng 9,8% so với cùng kỳ lên 6,39 tỷ đô la. Thu nhập ròng dành cho cổ đông phổ thông tăng 0,9% lên 2,31 tỷ USD. Ngoài ra, nó EPS đứng ở mức 5,62 đô la, tương ứng với mức tăng 3,8% theo tuần tự.

Ước tính của nhà phân tích không thuận lợi

Các nhà phân tích kỳ vọng EPS của COF cho năm tài chính 2022 và 2023 sẽ giảm lần lượt 25,1% và 4,4%. Ngoài ra, EPS của nó dự kiến ​​sẽ giảm 6,7% mỗi năm trong năm năm tới.

Khả năng sinh lời cao

Xét về tỷ suất lợi nhuận ròng sau 12 tháng, 35,91% của COF cao hơn mức trung bình ngành 29,63%. Và tỷ suất sinh lời 20,49% sau 12 tháng trên vốn chủ sở hữu phổ thông cao hơn 60,9% so với mức trung bình ngành 12,73%. Hơn nữa, Capex / S sau 12 tháng 2,19% của cổ phiếu cao hơn mức trung bình ngành 1,55%.

Xếp hạng POWR phản ánh sự không chắc chắn

COF có xếp hạng C tổng thể, tương đương với xếp hạng Trung lập trong Xếp hạng POWR hệ thống. Xếp hạng POWR được tính toán bằng cách xem xét 118 yếu tố khác biệt, với mỗi yếu tố có trọng số ở mức tối ưu.

Hệ thống xếp hạng độc quyền của chúng tôi cũng đánh giá từng cổ phiếu dựa trên tám danh mục riêng biệt. COF có điểm D cho Tăng trưởng, đồng bộ với mức EPS dự kiến ​​giảm 32,8% so với cùng kỳ năm trước xuống còn 5,12 đô la cho quý kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2022.

COF được xếp hạng thứ 26 trong số 50 cổ phiếu trong Dịch vụ tài chính tiêu dùng ngành công nghiệp. Ngành được xếp hạng D.

Bấm vào đây để truy cập các xếp hạng của COF về Giá trị, Động lực, Tính ổn định, Tình cảm và Chất lượng.

Kết luận

Mặc dù lãi suất tăng là điềm báo tốt cho ngành tài chính, nhưng COF hiện đang giao dịch dưới mức trung bình động 50 ngày và 200 ngày tương ứng là 134,82 đô la và 151,78 đô la, cho thấy xu hướng giảm. Ngoài ra, các nhà phân tích kỳ vọng EPS cho năm tài chính 2022 và 2023 sẽ giảm. Do đó, chúng tôi nghĩ rằng có thể là khôn ngoan khi chờ đợi một điểm vào cổ phiếu tốt hơn.

Công ty tài chính Capital One (COF) hoạt động như thế nào Xếp chồng lên so với các đồng nghiệp của nó?

Trong khi COF có Xếp hạng POWR tổng thể là C, người ta có thể muốn xem xét đầu tư vào các cổ phiếu Dịch vụ Tài chính Tiêu dùng có xếp hạng B (Mua) sau: Atlanticus Holdings Corporation (ATLC), EZCORP, Inc. (EZPW) và 360 DigiTech, Inc. (QFIN).

Muốn có thêm ý tưởng đầu tư tuyệt vời?

3 cổ phiếu tăng gấp đôi trong năm nay

10 cổ phiếu hàng đầu cho năm 2022

Thị trường gấu dọa? Đọc trước giao dịch tiếp theo của bạn

7 cổ phiếu được định giá thấp hơn hẳn