7 cổ phiếu Fintech yêu thích để mua sau khi điều chỉnh

Wright Studio / Shutterstock.com – InvestorPlace

Các nhà đầu tư trong lĩnh vực công nghệ tài chính đột phá (fintech) gần đây đã không yên, trong khi nhiều cổ phiếu fintech đã lỗ thêm trong tháng Hai. Trên thực tế, cuộc biểu tình do đại dịch gây ra bắt đầu hạ nhiệt vào cuối năm 2021.

Kết quả là, các công ty fintech đang ở trong vùng điều chỉnh cùng với hầu hết các cổ phiếu tăng trưởng khác. Lãi suất tăng và những sóng gió toàn cầu, chẳng hạn như cuộc đàn áp công nghệ của Trung Quốc, là những chất xúc tác ban đầu đằng sau sự biến động. Sau đó, căng thẳng quân sự gia tăng ở Đông Âu, cuối cùng dẫn đến chiến tranh trong khu vực.

Tuy nhiên, một số đổi mới fintech, chẳng hạn như thanh toán không tiếp xúc, dịch vụ mua ngay – trả sau (BNPL) và sự gia tăng của các ngân hàng neo, đã được áp dụng rộng rãi trong vài năm qua. Do đó, bất cứ điều gì cổ phiếu fintech làm trong tương lai gần, chúng ta sẽ ngày càng thấy fintech trở thành một phần trong cuộc sống của chúng ta.

Một nghiên cứu gần đây nhấn mạnh , “Tỷ lệ người tiêu dùng Hoa Kỳ sử dụng công nghệ để quản lý tài chính của họ đã tăng 52% so với cùng kỳ năm trước (YOY), từ 58% lên 88%… So sánh, nhiều người hiện sử dụng fintech hơn các dịch vụ phát video trực tuyến (78 %) và phương tiện truyền thông xã hội (72%), đặt fintech trong số các công nghệ tiêu dùng được chấp nhận rộng rãi nhất bên ngoài internet (93%). ”

Với nhiều doanh nghiệp và cá nhân trên toàn thế giới dựa vào các dịch vụ này, ngành công nghiệp này đã sẵn sàng phát triển mạnh trong tương lai gần. Vì vậy, hôm nay chúng ta sẽ thảo luận về bảy cổ phiếu fintech có thể đáng xem trong tháng 3:

• Global X FinTech ETF (NASDAQ: FINX )
• Goldman Sachs (NYSE: GS )
• Thị trường tự do (NASDAQ: MELI )
• PayPal (NASDAQ: PYPL )
• Đơn giản hóa Volt Fintech gián đoạn ETF (NYSEARCA: VFIN )
• Khởi động (NASDAQ: UPST )
• Visa (NYSE: V )

Cổ phiếu Fintech cần mua: Global X FinTech ETF (FINX)

Phạm vi 52 tuần: $ 30,21 – $ 53,07

Tỷ suất cổ tức: 7,11%

Tỷ lệ chi phí: 0,68% mỗi năm

Cuộc thảo luận đầu tiên của chúng tôi bắt đầu với một quỹ giao dịch trao đổi (ETF), cụ thể là Global X FinTech ETF . Nó cung cấp khả năng tiếp xúc đa ngành đối với lĩnh vực fintech đang phát triển. Quỹ này thường bao gồm các công ty tham gia vào thanh toán di động, tài sản kỹ thuật số, cho vay trên thị trường, các giải pháp tài chính cá nhân hoặc huy động vốn từ cộng đồng.

FINX, bắt đầu giao dịch vào tháng 9 năm 2016, theo dõi lợi nhuận của Chỉ số chuyên đề FinTech toàn cầu của Indxx. Mười nắm giữ hàng đầu chiếm khoảng 54% trong tổng tài sản ròng 844 triệu USD.

Về phân bổ theo lĩnh vực, quỹ ETF tập trung nhiều vào công nghệ thông tin (77,7%), tiếp theo là tài chính (14%), công nghiệp (4,7%), dịch vụ truyền thông (2,5%) và chăm sóc sức khỏe (1,2%).

Trong số 65 cổ phiếu của quỹ, Intuit (NASDAQ: INTU ) có phần lớn nhất, với 7,8% cổ phiếu. Tiếp theo là Adyen (OTCMKTS: ADYEY ), Fiserv (NASDAQ: FISV ), Block (NYSE: SQ ) có trụ sở tại Hà Lan và nhà cung cấp phần mềm tài chính SS&C Technologies (NASDAQ: SSNC ).

Các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ chiếm gần 70% cổ phiếu trong quỹ. Tiếp theo là những người đến từ Hà Lan (6,2%), New Zealand (3,1%), Trung Quốc (3%) và Thụy Sĩ (2,7%), trong số những người khác.

Cho đến nay trong năm nay, FINX đã giảm gần 24% và chạm mức thấp nhất trong 52 tuần vào ngày 22 tháng 2. Theo dõi giá trên thu nhập (P / E) và giá trên sổ sách (P / B) đứng ở mức 21,31 x và 3.08x.

Phân tích gần đây cho thấy thị trường fintech toàn cầu dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) khoảng 25,2% từ năm 2022 đến năm 2027, đạt giá trị thị trường 324 tỷ đô la vào năm 2026.

Do đợt bán tháo cổ phiếu công nghệ gần đây, FINX giao dịch ở mức định giá thấp trong lịch sử. Do đó, các nhà đầu tư muốn tiếp cận rộng hơn với fintech có thể xem xét mua quỹ ở mức hiện tại và cũng được hưởng mức cổ tức hấp dẫn là 7%.

Goldman Sachs (GS)

Phạm vi 52 tuần: $ 310,58 – $ 426,16

Tỷ suất cổ tức: 2,30%

Ngân hàng đầu tư toàn cầu hàng đầu Goldman Sachs cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính. Nó báo cáo doanh thu trong bốn mảng: quản lý tài sản, ngân hàng đầu tư, quản lý người tiêu dùng & tài sản và thị trường toàn cầu.

Ban quản lý đã công bố báo cáo tài chính quý 4 năm 2021 vào ngày 18 tháng 1. Doanh thu tăng 8% so với cùng kỳ năm trước lên 12,64 tỷ đô la. Thu nhập ròng đạt 3,94 tỷ đô la, tương đương 10,81 đô la trên mỗi cổ phiếu pha loãng. Để so sánh, thu nhập ròng trong quý năm trước là 4,5 tỷ đô la, hay 12,08 đô la trên mỗi cổ phiếu pha loãng. Tiền và các khoản tương đương cuối kỳ ở mức 261 tỷ USD.

“Năm 2021 là một năm kỷ lục đối với Goldman Sachs,” Giám đốc điều hành David Solomon nhận xét. Hội đồng quản trị cũng tuyên bố chia cổ tức bằng tiền mặt là $ 2,00 cho mỗi cổ phiếu.

Cổ phiếu GS hiện dao động quanh mức $ 345, giảm 10% so với đầu năm (YTD). Cổ phiếu đang giao dịch ở mức thu nhập kỳ hạn gấp 8,63 lần và doanh số bán hàng tiếp theo là 2,05 lần. Dự báo giá trung bình trong 12 tháng cho GS là $ 445, tăng khoảng 29% so với mức hiện tại.

Không giống như hầu hết các công ty fintech khác, hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư truyền thống của Goldman khiến nó ít bị tổn thương hơn trước sự biến động của thị trường trong lĩnh vực fintech. Giá cổ phiếu GS giảm gần đây đã cải thiện hồ sơ rủi ro / lợi nhuận.

Liên quan: Derwent Displays chuyển sang kỹ thuật số định dạng rộng với HP FB7600

Cổ phiếu Fintech nên mua:  Mercadolibre (MELI)

Phạm vi 52 tuần: $ 873,40 – $ 1970,13

MercadoLibre là thị trường thương mại điện tử lớn nhất ở Mỹ Latinh, với hơn 132 triệu người dùng trên 18 quốc gia. Công ty cũng vận hành các mảng kinh doanh bổ sung, chẳng hạn như Mercado Envios trong các giải pháp vận chuyển và Mercado Clics trong quảng cáo.

Nhóm gần đây đã mua lại cổ phần của hai công ty tiền điện tử, 2TM Group và Paxos . Trong khi đó, nó tiếp tục mở rộng hoạt động hậu cần của mình

Ban lãnh đạo đã công bố các chỉ số tài chính quý 4 vào ngày 22 tháng 2. Doanh thu đã tăng lên 2,1 tỷ đô la, cho thấy mức tăng so với cùng kỳ là 73,9% trên cơ sở tiền tệ trung lập và 60,5% tính theo đô la Mỹ. Tổng khối lượng thanh toán (TPV) là 24,2 tỷ đô la có nghĩa là tăng trưởng so với cùng kỳ là 72,8% trên cơ sở tiền tệ trung lập và 52,1% tính theo USD.

Tuy nhiên, do chi phí hoạt động cao hơn và lỗ ngoại tệ, lỗ ròng là 46,1 triệu USD. Nó chuyển thành lỗ ròng 92 xu trên mỗi cổ phiếu pha loãng. Trong quý năm trước, lỗ ròng là 1,02 đô la trên mỗi cổ phiếu pha loãng. Tiền và các khoản tương đương cuối kỳ ở mức 2,6 tỷ USD.

Giám đốc tài chính Pedro Arnt cho biết, “… Kết quả cuối cùng là một năm với kết quả kỷ lục trên toàn diện, duy trì sự tăng trưởng mạnh mẽ trong các chỉ số kinh doanh chính và hàng đầu, đồng thời cải thiện tỷ suất lợi nhuận và thu nhập hoạt động trong năm thứ hai liên tiếp.”

Cổ phiếu MELI giao dịch quanh mức 885 đô la, giảm hơn 30% kể từ đầu năm 2022. Dự báo giá trung bình trong 12 tháng cho MELI là 1687,50 đô la, tăng 90% so với mức hiện tại. Cổ phiếu đang giao dịch ở mức 107,53 lần thu nhập trước và 7,45 lần doanh số bán hàng sau.

PayPal (PYPL)

Người khổng lồ công nghệ tài chính PayPal có trụ sở tại California cho phép thanh toán kỹ thuật số và di động giữa người tiêu dùng và người bán. Công ty phục vụ hơn 425 triệu người tiêu dùng tích cực tại 200 thị trường trên toàn thế giới. PYPL cũng sở hữu Xoom, một doanh nghiệp chuyển tiền quốc tế và Venmo, nền tảng thanh toán giữa người với người (P2P) phổ biến.

Công ty đã công bố báo cáo tài chính quý 4 năm 2021 vào ngày 1 tháng 2. Doanh thu 6,9 tỷ đô la, tăng 13% so với cùng kỳ năm ngoái. Tổng khối lượng thanh toán (TPV) đạt 1,25 nghìn tỷ đô la, tăng 33% hàng năm.

Thu nhập ròng không phải GAAP là 1,3 tỷ đô la hoặc 1,11 đô la trên mỗi cổ phiếu pha loãng, so với thu nhập ròng không phải GAAP là 1,2 tỷ đô la hoặc 1,08 đô la trên mỗi cổ phiếu pha loãng trong quý năm trước. Tiền và các khoản tương đương ở mức 5,197 tỷ đô la vào cuối quý.

Giám đốc điều hành Dan Schulman cho biết: “Năm 2021 là một trong những năm mạnh nhất trong lịch sử của PayPal. Tuy nhiên, kết quả báo cáo của công ty không đáp ứng hầu hết các kỳ vọng của các nhà phân tích, không đúng với hướng dẫn.

Ban lãnh đạo dự kiến ​​doanh thu sẽ tăng 6% trong quý 1 năm 2022. Nhưng thu nhập không phải GAAP sẽ vào khoảng 87 xu trên mỗi cổ phiếu pha loãng, so với 1,22 đô la trong giai đoạn năm trước.

Sau khi công bố kết quả quý 4 năm 2021, gã khổng lồ thanh toán kỹ thuật số đã chứng kiến ​​đợt bán tháo lớn nhất trong một ngày trong lịch sử của mình. Sau khi chạm mức thấp nhất trong 52 tuần là 101,71 đô la vào ngày 22 tháng 2, cổ phiếu PYPL hiện dao động ở mức 110 đô la, giảm khoảng 45% so với đầu năm.

Cổ phiếu đang giao dịch ở mức thu nhập kỳ hạn 22,32 lần và doanh số bán hàng tiếp theo là 5,3 lần. Dự báo giá trung bình trong 12 tháng cho PYPL là 190 USD, tăng 83,7%. Các nhà đầu tư lạc quan có thể cân nhắc mua cổ phiếu PYPL khoảng $ 100, hoặc thậm chí thấp hơn.

Cổ phiếu Fintech để mua: Đơn giản hóa Volt Fintech gián đoạn ETF (VFIN)

Tỷ lệ chi phí: 0,96% mỗi năm

Tiếp theo, chúng tôi có một ETF chuyên đề khác. Simplify Volt Fintech Disrupt ETF là một quỹ được quản lý tích cực cung cấp khả năng tiếp xúc với các công ty gây rối liên quan đến không gian fintech. Nó được liệt kê lần đầu tiên vào cuối năm 2020.

XSD là một quỹ tương đối nhỏ với tài sản ròng khoảng 1,5 triệu đô la. Nó có 25 cổ phiếu. 10 cổ phiếu hàng đầu chiếm hơn 60% danh mục đầu tư của quỹ.

Các công ty hàng đầu bao gồm Upstart; nhóm xử lý thanh toán tích hợp Shift4 Payments (NYSE: FOUR ); Block, trước đây được gọi là Square; Shopify có trụ sở tại Canada (NYSE: SHOP ), có giá cổ phiếu đang chịu áp lực đáng kể và Tesla (NASDAQ: TSLA ).

Khoảng một năm trước vào tháng 2 năm 2021, VFIN đã đạt hơn 14 đô la. Tuy nhiên, kể từ đó, nó đã mất hơn một nửa giá trị thị trường. ETF hiện đang giao dịch quanh mức $ 6, giảm hơn 30% kể từ tháng Giêng.

Liên quan: Arkansas LLC: Cách bắt đầu một LLC ở Arkansas trong 11 bước

Khởi động (UPST)

Upstart cung cấp một nền tảng cho vay phụ thuộc vào trí tuệ nhân tạo (AI) để phê duyệt các khoản vay tiêu dùng. Các ứng dụng của khách hàng được khớp với các dịch vụ của các đối tác ngân hàng của Upstart. Nhóm fintech đã chứng kiến ​​sự chấp nhận nhanh chóng các dịch vụ của mình, đặc biệt là các ngân hàng nhỏ hơn.

Ban lãnh đạo đã công bố kết quả thu nhập quý 4 vào đầu tháng 2. Doanh thu đạt 305 triệu đô la, tăng kỷ lục 252% so với cùng kỳ năm ngoái. Thu nhập ròng là 58,9 triệu đô la, tăng từ 1,0 triệu đô la trong quý 4 năm 2020. EPS pha loãng ở mức 61 xu. Tiền và các khoản tương đương kết thúc quý ở mức 250 triệu đô la.

Giám đốc điều hành Dave Girouard trích dẫn, “Với mức tăng trưởng ba con số và lợi nhuận kỷ lục, Q4 là một kết thúc đặc biệt cho một năm đột phá đối với Upstart. Năm 2021 sẽ được ghi nhớ là năm cho vay AI đi đầu… ”

Trong quý đầu tiên của năm 2022, công ty dự kiến ​​doanh thu trong khoảng $ 295 đến $ 305 triệu và thu nhập ròng đã điều chỉnh từ $ 50 đến $ 52 triệu.

Cổ phiếu UPST hiện dao động quanh mức 120 USD, giảm 20% so với đầu năm. Tuy nhiên, cổ phiếu vẫn giao dịch ở mức định giá cao gấp 14,66 lần doanh số bán hàng theo sau. Dự báo giá trung bình trong 12 tháng cho Upstart là 237,5 đô la.

Cổ phiếu Fintech nên mua: Visa (V)

Tỷ suất cổ tức: 0,67%

Cổ phiếu cuối cùng của chúng tôi là Visa , công ty xử lý thanh toán lớn nhất trên toàn thế giới. Tên fintech đã xử lý hơn 10 nghìn tỷ đô la trong các giao dịch mua toàn cầu bằng nhiều loại tiền tệ trong năm tài chính 2021.

Vào ngày 27 tháng 1, công ty đã công bố báo cáo tài chính quý 1 năm 2022 tốt hơn dự kiến . Doanh thu đạt 7,1 tỷ USD, tăng 24% so với cùng kỳ năm ngoái. Thu nhập ròng đạt 4,0 tỷ USD hoặc 1,83 USD / cổ phiếu, tăng lần lượt 25% và 27% so với cùng kỳ năm ngoái. Tiền và các khoản tương đương cuối kỳ ở mức 14,72 tỷ USD.

Giám đốc điều hành Alfred F. Kelly cho biết: “Sức mạnh của mạng lưới của chúng tôi, sự phát triển trong Thương mại điện tử, tiến độ tốt hơn dự kiến ​​trong việc thu hút du lịch xuyên biên giới và sự tiếp tục phục hồi”.

Vào ngày 20 tháng 12, Visa đã mua lại Currencycloud, một nền tảng toàn cầu cho phép các ngân hàng và fintech cung cấp các giải pháp ngoại hối (FX). Nó cũng đang hợp tác với Pagaya, một công ty cơ sở hạ tầng AI toàn cầu, để tăng cường hoạt động trên toàn thế giới.

Cổ phiếu V dao động quanh mức $ 220, tăng 1% so với đầu năm (hoặc gần như không đổi). Cổ phiếu đang giao dịch ở mức thu nhập kỳ hạn 31,55 lần và doanh số bán hàng tiếp theo là 19,26 lần. Dự báo giá trung bình trong 12 tháng cho V là $ 277.

Xem thêm từ InvestorPlace

The post 7 Cổ phiếu Fintech yêu thích để mua sau khi điều chỉnh đã xuất hiện đầu tiên trên InvestorPlace .