14 Khoản Khấu Trừ Thuế Doanh Nghiệp Nhỏ Của Bạn Có Thể Bỏ Qua

Mặc dù có những lợi ích khác, nhưng một trong những lý do quan trọng nhất khiến bạn kinh doanh là kiếm tiền. Và lý do là nếu bạn đang kinh doanh, bạn muốn giữ lại càng nhiều những gì bạn tạo ra càng tốt. Đó có thể là lý do tại sao rất nhiều người ghét nộp thuế.

Nhưng nếu bạn đang thực hiện sổ sách kế toán của mình một cách chính xác, bạn sẽ thấy có nhiều cách để giữ lại một số giá trị mà doanh nghiệp của bạn tạo ra. Tất cả những gì bạn muốn làm là trả phần công bằng của bạn. Và giữ những gì còn lại để điều hành một doanh nghiệp nhỏ thành công hoặc phát triển doanh nghiệp đó thành một thứ thậm chí còn lớn hơn.

Trên hết, hãy nhớ rằng bạn đóng thuế cho lợi nhuận của mình và lợi nhuận của bạn là thu nhập của bạn trừ đi các chi phí thông thường của bạn; bạn báo cáo điều này cho IRS hàng năm theo Lịch trình C. Vì vậy, khi bạn bắt tay vào khai thuế hoặc chuyển thông tin của mình cho kế toán thuế, bạn nên chắc chắn rằng mình đã theo dõi mọi chi phí kinh doanh.

Liên quan: Đây là những sai lầm khai thuế hàng đầu của các chủ doanh nghiệp nhỏ (và cách tránh chúng)

Những khấu trừ là rõ ràng? Bất cứ thứ gì bạn mua có ảnh hưởng trực tiếp đến doanh nghiệp của bạn và được sử dụng cho doanh nghiệp của bạn. Nếu bạn đang xây dựng, đó là chi phí thiết bị và nguyên vật liệu của bạn. Nếu bạn là một nhà thiết kế web, đó là phần mềm bạn sử dụng. Nhìn vào Lịch trình C và bạn sẽ thấy những thứ rõ ràng: quảng cáo, chi phí văn phòng, giấy phép, tiện ích và hơn thế nữa.

Bạn cần cẩn thận khi xác định một số chi phí, đặc biệt nếu bạn đang điều hành công việc kinh doanh bên ngoài nhà của mình. Có, bạn có thể khấu trừ phần nhà mà bạn sử dụng riêng và thường xuyên cho việc kinh doanh. Nhưng nếu bạn làm việc vào các ngày trong tuần tại văn phòng tại nhà và xem bóng đá từ đó vào Chủ nhật, thì điều đó không dành riêng cho doanh nghiệp của bạn. Nếu bạn chỉ thực hiện sổ sách kế toán cuối tháng của mình trong đó – ngay cả khi đó là tất cả những gì bạn làm trong đó – việc sử dụng văn phòng mỗi tháng một lần không được coi là sử dụng thường xuyên.

Nhưng khi bạn đang tập hợp biên lai hoặc tải xuống dữ liệu chi phí từ hệ thống quản lý tài chính doanh nghiệp nhỏ của mình để cung cấp cho kế toán thuế, chắc chắn có một số chi phí mà bạn có thể không nghĩ đến. Có thể có những chi phí khác mà bạn yêu cầu không được khấu trừ đủ điều kiện. Nếu nộp nhầm, những lỗi này có thể khiến bạn bị phạt — hoặc tệ hơn — nếu bạn đã khấu trừ nhiều hơn mức bạn nên có hoặc được phép.

Liên quan: Đây là lý do tại sao phải trả tiền để theo dõi mọi chi phí kinh doanh nhỏ

Các khoản khấu trừ thuế bạn có thể bị thiếu

Trong khi Bảng C liệt kê 21 loại chi phí, bạn vẫn có thể bỏ lỡ một số khoản khấu trừ hoàn toàn hợp pháp. Ví dụ:

1. Sửa chữa hoặc thay đổi văn phòng tại nhà của bạn: Nếu bạn ở đó mọi lúc, thì các chi phí như sơn, lát lại sàn và thiết bị chiếu sáng sáng hơn sẽ được khấu trừ. Có một dịch vụ làm sạch cho văn phòng của bạn sẽ là tốt. Bàn làm việc và tủ tài liệu bạn sử dụng cũng sẽ được khấu trừ – cũng như việc sửa chữa bức tường sau khi chiếc ghế bàn của bạn va vào nó.
2. Giáo dục: Bất kỳ giáo dục hoặc đào tạo nào liên quan đến những gì bạn làm để kiếm tiền đều được khấu trừ. Nhiều chuyên gia yêu cầu các khóa học phát triển chuyên nghiệp để giữ cho giấy phép của họ hiện hành. Những người khác tham gia các lớp học để học cách cải thiện công việc kinh doanh của họ. Nếu nó có liên quan, nó được khấu trừ.
3. du lịch địa phương: Khi bạn đến thăm một khách hàng và trả tiền để đậu xe ở bãi bên kia đường, phí đậu xe đó sẽ được khấu trừ. Nếu bạn đi qua cây cầu có thu phí để đến văn phòng của khách hàng, thì khoản phí qua cầu đó sẽ được khấu trừ. Và số dặm của bạn cũng vậy, giả sử khách hàng của bạn không hoàn trả cho bạn những chi phí đó.
4. Trang web của bạn: Một trang web là thứ bắt buộc phải có để tìm và kết nối với khách hàng mới và khách hàng hiện tại. Tất cả các chi phí liên quan có thể được khấu trừ — trả tiền cho người tạo trang web cho bạn, trả tiền cho trang web được lưu trữ, trả tiền cho bảo mật, trả tiền cho các bức ảnh và bản sao bạn đăng lên đó, v.v. Tất cả đều là một phần của quảng cáo, tức là nhiều hơn là trả tiền để chạy một quảng cáo nhỏ trên đài phát thanh hoặc đài truyền hình địa phương của bạn.
5. chi phí khởi động: Nếu đây là năm đầu tiên của bạn, các khoản phí pháp lý và chuyên nghiệp mà bạn phải trả để hoàn thành và nộp các thủ tục giấy tờ của bạn sẽ được khấu trừ. Các khoản phí trên giới hạn $5.000 trong năm đầu tiên có thể được khấu hao trong 15 năm tiếp theo.
6. Nghiên cứu và phát triển: Nếu bạn đang tạo một sản phẩm mới, các chi phí liên quan đến việc đưa sản phẩm đó ra thị trường sẽ được khấu trừ.
7. Lãi suất cho các khoản nợ: Khoản vay bạn vay cho mục đích kinh doanh sẽ được khấu trừ thuế miễn là đó là một giao dịch dài hạn. Theo dõi chi phí lãi vay để bạn có thể khấu trừ chúng vào thời điểm tính thuế. Tiền lãi thẻ tín dụng kinh doanh của bạn cũng được khấu trừ.
8. Đăng ký xuất bản ngành: Mọi giao dịch đều có một ấn phẩm giúp những người hành nghề của nó cập nhật, từ Thời đại quảng cáo đến Tuổi chuỗi cửa hàng đến Tuần lễ công nghiệp. Đăng ký trực tuyến cũng được khấu trừ.
9. Tiết kiệm hưu trí cho chủ doanh nghiệp tự làm chủ: Các kế hoạch này bao gồm kế hoạch lương hưu đơn giản cho nhân viên (SEP) tự làm chủ, kế hoạch 401(k) riêng lẻ và kế hoạch Keogh hoặc HR-10.
10. quà tặng doanh nghiệp: Giới hạn quà tặng cho khách hàng là $25 mỗi người mỗi năm. Tuy nhiên, 100 phần trăm chi phí bữa ăn của nhân viên tại các sự kiện như tiệc ngày lễ và dã ngoại của công ty sẽ được khấu trừ.
11. Đặc quyền cho nhân viên của bạn: Cà phê trong văn phòng? Bát kẹo đó ở quầy lễ tân? 100 phần trăm khấu trừ. Bữa trưa mang vào văn phòng có thể được khấu trừ hoàn toàn, trong khi đưa cả nhóm ra ngoài ăn trưa chỉ được khấu trừ 50%.
12. Phí thành viên câu lạc bộ hoặc tổ chức: Tổ chức phải liên quan đến kinh doanh hoặc cộng đồng, chẳng hạn như phòng thương mại, hiệp hội thương mại hoặc tổ chức nghề nghiệp.
13. Cắt cỏ: Nếu bạn tiếp khách hàng tại văn phòng tại nhà, việc giữ lối vào nhà sạch sẽ và trang nhã có thể được khấu trừ.
14. Chăm sóc trẻ em cho các chuyên gia solo: Nếu bạn là cha mẹ và có văn phòng tại nhà nhưng bạn cần gặp khách hàng bên ngoài nhà, dịch vụ chăm sóc trẻ em sẽ được khấu trừ. Nếu bạn rời khỏi nhà để đi mua sắm, thì không.

Liên quan: 75 mục bạn có thể khấu trừ từ thuế của mình

Chỉ cần nhớ, bạn không thể khấu trừ những gì bạn không theo dõi. Trước những năm 1980, bạn không có nhiều lựa chọn — hệ thống lưu giữ hồ sơ bao gồm giấy, bút chì và tủ tài liệu. Cuối thế kỷ 20, bảng tính trở thành một tùy chọn, yêu cầu đảm bảo các công thức được đưa vào đúng ô cũng như ghi nhớ vị trí lưu tài liệu sao lưu liên quan.

Kỷ nguyên hiện đại đã nhường chỗ cho những cách theo dõi thông tin thậm chí còn tốt hơn và chắt lọc bí quyết kế toán và sổ sách trong nhiều năm thành một nền tảng phần mềm dễ sử dụng. Giờ đây, bạn có thể cập nhật tất cả các đơn đặt hàng, hóa đơn và biên lai mà bạn cần để sao lưu vào hồ sơ kế toán của mình. Và, đảm bảo tất cả chúng đều an toàn trong một hệ thống dựa trên đám mây. Các tệp, hình ảnh, email và tài liệu giấy được quét có thể được chụp từ thiết bị di động hoặc máy tính và được lưu trữ trực tuyến một cách an toàn. Bạn có thể dễ dàng phân loại tất cả các giao dịch theo danh mục tài khoản và biểu thuế có liên quan để báo cáo và nộp hồ sơ sau này.

Các hệ thống này có thể được truy cập từ bất cứ nơi nào mà doanh nghiệp của bạn đưa bạn đến, từ văn phòng tại nhà đến sàn nhà máy cho đến khu vực kinh doanh bên ngoài tiểu bang. Bạn có thể sử dụng chúng khi cần thiết (chẳng hạn như khi xin vay vốn, gặp gỡ kế toán hoặc quyết định tài trợ cho việc cải tiến kinh doanh).

Xem xét các giải pháp quản lý tài liệu tài chính cũng có thể tự động trích xuất dữ liệu từ các tài liệu này. Thay vì nhập những con số này vào bảng tính hoặc trả tiền cho nhân viên kế toán thuế của bạn để thực hiện công việc thủ công này, các hệ thống như Neat sẽ tự động cung cấp dữ liệu tài chính cho phần mềm kế toán và thuế. Các hệ thống này có thể giúp bạn dễ dàng hạch toán tất cả các chi phí kinh doanh của mình — những chi phí hiển nhiên và những chi phí thường bị bỏ qua.

Liên quan: Các khoản khấu trừ thuế hay bị lãng quên nhất mà chủ doanh nghiệp nên thực hiện